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A “Declaração dos Direitos do Investidor” foi desenvolvida pelo CFA Institute para aconselhar os compradores de produtos de serviços financeiros sobre o que eles têm direito de esperar dos prestadores de serviços financeiros. Estes direitos refletem os princípios éticos fundamentais essenciais para alcançar a confiança em qualquer relação profissional. A lista se aplica a produtos e serviços financeiros, tais como gestão de investimentos, pesquisa e consultoria, serviços bancários pessoais, seguros e imóveis.

Seja para estabelecer um plano de investimento, para trabalhar com um corretor, na abertura de uma conta bancária ou na compra de uma casa, a Declaração dos Direitos do Investidor é uma ferramenta que o ajudará a obter as informações necessárias e o serviço esperado e merecido. Exigir que profissionais financeiros respeitem estes direitos ajuda a criar confiança na pessoa e/ou na empresa contratada e, assim, restaurar coletivamente a confiança, o respeito e a integridade no setor financeiro. 

  1. Conduta honesta, competente e ética, em conformidade com a legislação aplicável;

  2. Conselho independente e objetivo e assessoramento baseado em análise informada, juízo prudente e esforço diligente;

  3. Que meus interesses financeiros tenham prioridade sobre os do profissional e os da organização;

  4. Tratamento justo em relação a outros clientes;

  5. Revelação de quaisquer conflitos de interesse existentes ou potenciais no fornecimento de produtos ou serviços;

  6. A compreensão das minhas circunstâncias, de modo que qualquer conselho fornecido seja adequado e baseado em meus objetivos financeiros e limitações;

  7. Comunicação clara, precisa, completa e oportuna utilizando linguagem simples e apresentada em um formato que transmita a informação de forma eficaz;

  8. Explicação de todas as taxas e custos cobrados de mim e informações que demonstrem que essas despesas sejam justas e razoáveis;

  9. A confidencialidade das minhas informações;

  10. Registros adequados e completos para amparar o trabalho realizado em meu nome. 

Clique aqui para acessar o site criado pelo CFA Institute ou aqui para baixar o arquivo com a Declaração dos Direitos do Investidor.